#ライフスタイル#今月のプロモーション

【Infinitum Financial Advisory Pte Ltd】
失敗しない「貯蓄型保険」の選び方とは?ベテランアドバイザーの山下千華さんに お伺いしました

保険加入や見直し、投資、資産運用のトータルサポート
ベテラン日本人アドバイザーによる“貯蓄の相談”

「Infinitum(インフィニタム)」は、シンガポール保険会社最大手の「NTUCインカム」が親会社として、シンガポール金融管理局(MAS)より認可を受けているファイナンシャルアドバイザー社。


こちらで活躍する日本人アドバイザーの山下千華さんは、当地で15年のキャリアを持つベテランです。
貯蓄性の高いシンガポールの保険、でも初心者には難しい面も……そんな貴方に、プロの目線で入念に一人ひとりのデータを作成し、的確に分析。漠然とした将来のお金の不安を解消してくれる頼りになる存在です!シンガポールに暮らす今こそ、賢いお金の貯め方を相談してみよう。



山下千華さん MBA
YAMASHITA CHIKA
Infinitum FINANCIAL SERVICES MANAGER
RNF No.CYX100047694

2006年にシンガポール金融管理局(MAS)よりファイナンシャル・アドバイザーライセンスを取得。以来、多くの在星日本人に中立的な立場で保険、投資信託を使った資産運用のアドバイスを行っている。PR取得。在星歴が長くシンガポールの金融事情に精通している。



サービス内容

●保険相談

養老保険、学資保険、年金保険、定期・終身生命保険など

●投資相談

投資信託のポートフォリオサービス



提携パートナー

●14社の生命保険会社

AIA
Aviva
AXA
China Life
China Taiping
Etiqa
FPI
Life Insurance
Manulife
NTUC Income
Raffles Health
Singapore Life
Tokio Marine
Swiss Life

●4社の投資(CIS)プラットフォーム

Havenport Investment
iFast Financial
Navigator Investment
Phillip Securities



「インフィニタム」の有料コンサルテーションを受けるメリットは?

● 経験豊富なベテランアドバイザーだからできる! 漠然としたイメージを丁寧なプロセスを通じて具体化させるため、ピッタリなプランをご提案。

● 14社の生命保険会社と4社の投資プラットフォームを取り扱っているため、選択肢の幅が豊富。

● 包括的なプランニングにより、教育資金、老後の資金、生命保険など総合的なアドバイスをまとめて受けることができる。

● 自社商品はないため、どのプランも客観的な観点から良いポイントだけでなく、注意ポイントをしっかりご説明することによって、ベストなプランが明確になり意思 決定しやすい。





PROMOTION

PARTI読者限定!先着5名様
初回コンサルテーション(レポート料込)$500
(通常$700) ※GST別途


コンサルテーション料金は初回のみ。2回目以降は無料
初回コンサルテーションでは最適なプランをご提案するためにみっちりヒヤリングを行い、基本データを作成します。2回目以降は無料でアップデートいたします



オンラインQ&Aセッション(30分)無料

コンサルテーション申し込み前に、不安な方は、まずはお気軽に無料Q&Aセッションをお申し込みください
⇒お申し込み・お問い合わせは、Email:chika.yamashita@infinitumfa.comにて






失敗しない「貯蓄型保険」の選び方とは?
当地でファイナンシャルアドバイザー歴15年
ベテランアドバイザーの山下千華さんにお伺いしました

Q1 銀行に預けていても低金利で増えないので、保険を使った貯蓄を考えていますが、どんなプランがありますか?

払込開始から保険金受取まで5年間といった短いプランから、25年間などの長期プランもあり、「学資」や「年金」など目的に合わせて選べるようになっています。支払い方法も一括払いや2年、5年、10年などプランによって選べるタイプのものもあります。



Q2 貯蓄型保険は興味があるけれど、多くの保険会社があり迷ってしまいます……どうやって選んだらいいですか?

各保険会社はさまざまな貯蓄型保険を扱っています。似ているようで、それぞれ一長一短があり特徴が異なります。実は返戻率も大きく違うので注意! またSGD建てプランだけではなく、なかにはUSD建てプランも。複数の保険会社の商品を比較すると、保険の仕組みをより理解できて納得して選べると思います。



Q3 保険料は何年も払うとかなりの金額になるので、慎重になってしまう。早期解約で損をするのも避けたい。失敗しないで選ぶコツは?

シンガポールでは銀行や保険会社、または弊社のようなファイナンシャルアドバイザー社が保険を扱っています。
銀行は提携している保険会社一社の商品、保険会社は自社商品、ファイナンシャルアドバイザー社は複数の保険会社の商品を取り扱い、お勧めする商品もさまざまです。案内してもらった保険がしっくりこなくて弊社に相談に来られる方も結構おられます。大切なお金の相談ですので、信頼できる担当者にお願いすることは必須ですが、なんとなくイメージしている内容をしっかり把握し具体化して提案してくれる担当者を見つけることが失敗しない近道だと思います。



貯蓄型保険の一例
(5年積立、満期一括受取り)


● 契約年齢:40歳
● 受取(満期)年齢:65歳
● 保険期間:25年間
● 保険料支払い期間:5年間
● 保険料:年間$11,710
● 保険料総額:$58,550
                

● 保証満期返戻金 $100,000  ⇒返戻率:170%
● 運用益込み満期返戻金 $153,400  ⇒返戻率:262%
※予定利率4.75%で運用した場合、実際の満期返戻金は運用実績により変動する可能性があります







アドバイザーの山下さんに寄せられたお客様の声

山下賢祐様(会社員)

担当の山下さんがとても丁寧に対応してくれたのが始めたきっかけです。
私のように金融商品素人、投資素人でも安心してお願いできるのは山さんのようなプロの方がいらっしゃるからだと感謝しています。



碇知子様(会社経営)

山下さんとは15年くらいのお付き合いになります。こちらの状況を理解してアドバイスしてくださるので助かっています。



熊澤龍也様(会社員)

最初は不安でしたが、「何事も経験」と思ったのと、何よりも親身になって相談に乗ってくれる山下さんを信頼してサービスを受けてみようと思い、ご提案いただいたプランを始めました。
双方のプランを開始するにあたり共通していたのは、「漠然とした想いを具体化していただいた」ということかと思います。今の情報過多社会において、自分に必要なものを選択頂けるというのは、運用とは別の価値があるなーと感じています。



田中円様(会社経営)

ローカルの友人知人達がしっかり資産形成を行っていることを知り、折角ならやってみようと思って出会ったのが山下様でした。
私の希望や、私のできる範囲の金額で適切な商品を勧めてくださいました。海外から送られてくる面倒なレターも、そのまま郵送。「何もしなくていいですよ」とか「ここにサインしてください」とかご親切に対応していただき、運用結果も定期的にわかりやすくご説明をいただいております。



小川太郎様(スポーツ関連)

シンガポール駐在時代に、山下にはとても親身になって相談に乗って頂きました。
資産運用について知識が乏しい私に対して、丁寧に客観的に分かりやすく説明いただきました。特定の商品の営業といったようなインセンティブを前提としたサービスではないため、オープンに、フェアに相談に乗って頂き、客観的に私の疑問・質問に答えて頂いたおかげで、安心して自身の運用についての意思決定を行うことができました。



西川勇輝様(会社員)

山下さんのサポートは本当に心強く感じています。
山下さんはシンガポール歴が長く色々な事情に精通していて、今後も長くシンガポールで生活されることも私にとっては安心感につながりました。老後の大切な資金に関することなので、信頼できる担当者にずっと見てもらえることは私にとって重要でした。
山下さんのサービスにはとても満足しています。



古川様(会社員)

山下さんのコンサルテーションサービスのよいところは、いろいろな金融会社のさまざまな商品から、私の希望にあった商品を、長年の知識と経験からご提案いただけることだと思います。自分ではとてもこれほどのたくさんの商品を知り、調べることはとてもできなかったと思いますので、とても感謝しております。
今でもときどき相談にのっていただいている頼もしい存在です。







お店の情報

住所 Odeon Towers, 331 North Bridge Road, #14-03, Singapore 188720
Email chika.yamashita@infinitumfa.com
Webサイト www.infinitumfa.com

※2021年6月1日時点の情報です。


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